پولشویی

پولشویی جرمی است که عنوانی جدید در جرائم را به خود اختصاص داده است چرا که پولشویی با پیشرفت تمدن ها پا به عرصه وجودی گذاشت هر چند استفاده از عنوان پولشویی برای همه افراد صادق نیست و تنها تعداد عده ای از اشخاص با جرم پولشویی آشنا هستند و عده کمی نیز مرتکب جرم پولشویی می شوند چرا که پولشویی جرمی سنگین بوده و هر کس نمی تواند مرتکب جرم پولشویی گردد، چنانچه تمایل به داشتن اطلاعاتی در خصوص جرم پولشویی و چگونگی تشکیل جرم پولشویی و هر سئوال دیگری در خصوص جرم پولشویی دارید مقاله  گروه وکلای رسمی  را که توسط زبده ترین وکلای ما تهیه شده است را مطالعه نمایید. پولشویی چیست؟ آیا میدانید جرم پولشویی چیست؟ آیا عملیات جرم پولشویی را میدانید؟ آیا از مجازات جرم پولشویی اطلاع کافی دارید؟ آیا میدانید به جرم پولشویی در کدام مرجع قضایی رسیدگی می شود؟ درباره پولشویی بدانیم.
با رشد و توسعه تعاملات و روابط اجتماعی و مالی میان افراد، برخی از افراد جامعه  با اقدامات و عملیاتی به ظاهر قانونی به کسب درآمد های نامشروع و غیر قانونی اقدام می نمایند که یکی از این جرایم را می توان جرم پولشویی دانست که آثاری مخرب در اقتصاد یک کشور برجای می گذارد.
پولشویی که به معنای تطهیر پول آمده روندی است که توسط آن منشأ مبالغ هنگفت پولی که از طریق غیر قانونی و اعمال مجرمانه به دست آمده است را ظاهری قانونی و مشروع به خود می گیرد که در واقع به این عواید ناشی از جرم پول کثیف نیز می گویند که شامل عواید حاصل از قاچاق کالا، قاچاق مواد مخدر، اختلاس، تروریسم، فساد مالی و نیز هر نوع مالی که به طور مستقیم و یا غر مستقیم از فعالیت مجرمانه درآمد زای دیگر به دست آمده باشد می شود.
جرائم در یک تقسیم بندی از لحاظ نتیجه به جرم مطلق و جرم مقید تقسیم می شوند بدین شرح:
1- جرم مقید
2- جرم مطلق
جرم مقید: به جرمی اطلاق می گردد که علاوه بر قصد مجرمانه برای مرتکب، فعل مجرمانه نیز بایستی تحقق یابد یا به طور خلاصه مستلزم تحقق نتیجه مجرمانه باشد به طور مثال قتل، سرقت، کلاهبرداری «مقید به بردن مال دیگری است و تا زمانی که مالی برده نشود کلاهبرداری تحقق نیافته است»
جرم مطلق: جرمی است که صرف نظر از نتیجه قابل تعقیب است به طور مثال جرم پولشویی که مستلزم وقوع نتیجه خاصی نیست و چنانچه عنصر مادی و یکی از مصادیق آن محقق شود کفایت می کند.
جرم پولشویی از لحاظ عنصر مادی مانند تحصیل، تملیک، تبدیل، مبادله یا انتقال از عناصر جرم ساده و آنی محسوب می شود.
جرم ساده جرمی است که عنصر مادی آن از یک جزء تشکیل شده باشد و برای تحقق آن نیازی به اجزاء مختلف و متعدد نیست.
جرم آنی جرمی که وقوع فعل یا ترک فعل مجرمانه در یک لحظه محقق می شود و نیازی نیست که در برهه ای از زمان استمرار داشته باشد.
مراحل عملیات جرم پولشویی:
1- مرحله پیش شستشو جرم پولشویی
2- مرحله شستشو جرم پولشویی
3- مرحله تبدیل یا خشکاندن جرم پولشویی
1- مرحله پیش شستشو جرم پولشویی: در این مرحله مرتکب یا پولشو، پول کثیف و درآمد های نامشروع را به وسیله سرمایه گذاری وارد سیستم اقتصادی، سالم می کند مانند سرمایه گذاری پول کثیف در بانک ها
2- مرحله شستشو جرم پولشویی: این مرحله که به مرحله تبدیل و لایه گذاری نیز معروف و مشهور است، مرتکب منشأ پول کثیف را به وسیله ایجاد پوشش های پیچیده با معاملات مالی و بانکی، مخفی و پنهان می کند مانند انجام معاملات پیچیده سهام
3- مرحله تبدیل یا خشکاندن جرم پولشویی: مرتکب با یک پارچه سازی و ادغام منافع پول کثیف را به اصطلاح شسته و به سیستم مالی باز میگرداند و در واقه پول کثیف و پول تمیزی را که از سودهای سرمایه گذاری در مرحله قبل به دست آورده است را با هم ادغام نموده به طوری که دیگر شناسایی آن غیر ممکن می گردد.
جرم پولشویی که از جرائم اقتصادی به شمار می رود، چنانچه موضوع جرم در آنها بیش از یکصد میلیون ریال باشد صدور حکم و اجرای مجازات در مورد آنها و شروع به این نوع جرائم قابل تعویق و تعلیق نیست و همچنین در صورتی که میزان مال در جرم پولشویی یک میلیارد ريال یا بیشتر باشد انتشار حکم محکومیت قطعی در رسانه های ملی یا یکی از روزنامه های کثیر الانتشار الزامی است.
مجازات جرم پولشویی چیست؟
مرتکبان جرم پولشویی علاوه بر استرداد درآمد و عواید حاصل از جرم به جزای نقدی به میزان 1/4 عواید حاصل از جرم محکوم می شوند که بایستی به حساب درآمد عمومی بانک مرکزی ایران واریز گردد و اگر عواید حاصل به اموالی دیگر تبدیل و یا تغییر نموده باشد همان اموال مطابق قانون ضبط خواهد شد.
مرجع صالح رسیدگی به جرم پولشویی کجاست؟
مرجع صالح قضایی برای رسیدگی به جرم پولشویی شعبی تخصص از دادگاه های عمومی تهران می باشند که در صورت نیاز در مراکز استان ها نیز این شعب اختصاص داده می شوند.
گاهی جرائم از لحاظ صلاحیت ذاتی در صلاحیت و شایستگی مرجع دیگری قرار می گیرند که باید در آن مرجع رسیدگی شوند به طور مثال اگر جرم پولشویی به طور وسیع و گسترده موجب اخلال در نظم اقتصادی کشور شود که به جرم افساد فی الارض شناخته شده، مجازات آن حد اعدام است که در صلاحیت ذاتی دادگاه انقلاب قرار می گیرد.
امروزه جرم پولشویی در سطح جهان رشدی چشمگیر به همراه داشته است به گونه ای که به یکی از معضلات و مشکلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده است فلذا شیوه های جرم پولشویی مانند سرمایه گذاری در بازار سهام و اوراق قرضه، سرمایه گذاری موقت در بنگاه های تولیدی و تجاری، شرکت در مزایده های اجناس و کالاهای قدیمی و... پیشرفت و توسعه اقتصادی را مورد تهدید قرار داده است.
وکیل پایه یک دادگستری شخصی است با تخصص در امور وکالت و البته کارآموز وکالت نیز دارای تخصص است و به طور کلی هر شخصی که شغل شریف وکالت را انتخاب نموده است و وکیل دادگستری شده است چه وکیل پایه یک دادگستری و چه کارآموز وکالت دارای تخصص خواهد بود پس با اعتماد به وکیل یا وکلای دادگستری آینده ای روشن برای خود و خانوادیمان رقم بزنیم و مطمئن باشیم وکیل یا وکلای دادگستری بهترین ها هستند و وکلای دادگستری همه مورد اعتماد هستند پس قبل از هر چیز به وکیل یا وکلای دادگستری مراجعه نماییم و پروانه وکالت آنها را که از کانون وکلای دادگستری صادر شده است را رویت نماییم.